La criptomoneda ya no es cosa de estafadores: Los fondos ilícitos han disminuido en un 96-98%.

Según un análisis reciente de Binance, basado en datos de Chainalysis y TRM Labs, el volumen de fondos ilícitos en el intercambio ha disminuido en un 96-98% desde enero de 2023 hasta junio de 2025. Esto indica un progreso significativo en la lucha contra el dinero "sucio" en la criptoesfera.

El estudio muestra que, entre el volumen total de transacciones en Binance, solo el 0,007% está vinculado a carteras ilícitas: esta es la tasa más baja entre las principales bolsas de criptomonedas, más de 2,5 veces inferior a la media mundial del 0,02% de otras plataformas. En general, la proporción de actividad ilícita en criptodivisas representa solo el 0,14% de todo el volumen de transacciones en cadena en 2024, según Chainalysis, o el 0,4% según TRM Labs.

En comparación con las finanzas tradicionales, la criptomoneda desempeña un papel mínimo en el blanqueo de capitales. El volumen total de criptoactivos ilícitos en 2024 se estima en 40.900 millones de dólares (Chainalysis) o 45.000 millones de dólares (TRM Labs), lo que representa solo una pequeña fracción del volumen mundial de blanqueo de dinero, estimado por la ONU entre 800.000 y 2 billones de dólares anuales. Por lo tanto, el cripto representa menos del 5% de todos los flujos financieros ilícitos, y en algunas estimaciones - incluso más cerca del 0,1-0,4% del volumen total de cripto, lo que confirma que el "dinero sucio" circula principalmente a través de los bancos y los canales tradicionales.

Binance contribuye activamente a esta tendencia aumentando su plantilla de especialistas en seguridad, colaborando con las autoridades y mejorando los sistemas de vigilancia. Por ejemplo, la bolsa participa en iniciativas como la Unidad de Delitos Financieros T3 junto a TRON y Tether, que ha permitido congelar más de 130 millones de dólares en fondos ilícitos en cooperación con las fuerzas de seguridad. En general, el volumen de actividad ilícita en criptomonedas ha disminuido un 24% en comparación con 2023, aunque en el primer semestre de 2025 se ha registrado un aumento de los robos por valor de 2.170 millones de dólares, más que en todo 2024.

Los expertos creen que estas tendencias abren el camino para que la criptodivisa se convierta en un instrumento financiero de pleno derecho a la par que los bancos. El "dinero negro" está disminuyendo significativamente y, en el futuro, su volumen puede reducirse al mínimo, lo que hará que las criptomonedas sean más seguras y accesibles", señalan los analistas. Sin embargo, a pesar de los avances, siguen existiendo retos, como nuevos esquemas de fraude y barreras normativas.

Esta evolución pone de relieve cómo el sector se está adaptando a las exigencias de los reguladores, haciendo de las criptomonedas un activo no sólo innovador, sino también fiable para los inversores.